Rahanpesulainsäädännön velvoitteet tilitoimistossa

Tässä oppaassa kerromme, mitä tilitoimiston tulee tehdä täyttääkseen rahanpesulainsäädännön velvoitteet. Kerromme, mitä asiakkaiden tunnistaminen ja henkilöllisyyden todentaminen tarkoittavat, sekä miten voit tallentaa tiedot. Lisäksi koostamme muut velvollisuudet esimerkiksi riskiarvion tekeminen ja rahanpesun valvontarekisteriin hakeutuminen.

Lue myös:

Rahanpesun torjunnassa riittää parannettavaa (Tilisanomat 17.9.2021)

Tilitoimistoille uusi ohje rahanpesun torjuntaan (Tilisanomat 16.11.2020)

Rahanpesulaki ja tilitoimiston velvoitteet

Rahanpesulaki edellyttää, että ilmoitusvelvollisella on tunnistettuihin riskeihin nähden riittävät toimintaperiaatteet, menettelytavat ja valvonta. Tässä koulutuksessa saat tietoa rahanpesulain keskeisistä velvoitteista erityisesti tilitoimistojen kannalta.

Uusimmat artikkelit: Rahanpesulaki

16.03.2023

Rahanpesulaki muuttuu: pakote- ja jäädytyslistojen huomioiminen Aluehallintoviraston valvonnan piiriin

Eduskunta hyväksyi 3.3.2023 muutoksia rahanpesulakiin. Uuden säädöksen myötä pakote- ja jäädytyslistoja koskevan lainsäädännön noudattaminen tulee selkeämmin osaksi asiakkaan tuntemisen kokonaisuutta ja AVI:n valvonnan piiriin.

Liiketoiminta

06.03.2023 Vain jäsenille Uutiset ja tiedotteet

Rahanpesulain velvoitteet: Tosiasialliset edunsaajat eri yhteisöissä

Tilitoimiston on rahanpesulain vaatimuksesta tunnistettava asiakkaidensa tosiasialliset edunsaajat ja kerättävä näistä rahanpesulain edellyttämät tiedot. Tämä velvoite koskee organisaatiomuodosta riippumatta kaikkia asiakkaita lukuun ottamatta pörssiyhtiöitä. Mutta ketkä ja missä roolissa toimivat luonnolliset henkilöt ovat edunsaajia eri yhteisömuodoissa?

Liiketoiminta Teknologia ja prosessit

06.03.2023 Uutiset ja tiedotteet

Tilitoimiston asiakkaaltaan saama Suomi.fi-valtuus ei riitä rahanpesulain edellyttämäksi henkilöllisyyden todentamiseksi

Vaikka yrityksellä olisikin vain yksi nimenkirjoittaja, on aina mahdollista, että toinen henkilö olisi antanut valtuuden käytettävissä olevan valtuutusoikeuden nojalla. Henkilöllisyyden todentamisen tarkoitus on varmistaa yksiselitteisesti, että henkilö on se, joka hän väittää olevansa ja asia voidaan todistaa myös jälkikäteen.

Liiketoiminta Teknologia ja prosessit

01.03.2023 Uutiset ja tiedotteet

Rahanpesulainsäädännön valvonnan painopisteet tälle vuodelle – katso webinaaritallenne

Valvonnan painopisteitä tänä vuonna ovat ainakin rahoituspalveluala, pantti- ja tavarakauppa, autoliikkeet, välitysliiketoiminta, perintätoimistot ja oikeudellisia palveluja tarjoavat yritykset. Tarkastuksia tehdään yhteensä useita kymmeniä vuoden aikana, tilitoimistoja tarkistetaan noin yksi per kuukausi.

Liiketoiminta

26.09.2022 Uutiset ja tiedotteet

Hallituksen esitys Whistleblower-laiksi annettu – ei kohtuuttomia vaatimuksia tilitoimistoille

Vaatimus tilitoimistojen sisäisestä ilmoituskanavasta on jo sisältynyt rahanpesulakiin, joten ns. whistleblowing-laki esitetyssä muodossaan ei tuo tilitoimistolle varsinaisesti uusia velvoitteita.

Liiketoiminta

01.08.2022

Whistleblower-palveluntarjoajia

Julkaisemme tässä artikkelissa whistleblower-ohjelmistoja ja -palveluita tarjoavien toimijoiden itsestään laatimia esittelyjä.

Teknologia ja prosessit

04.01.2021

Hallituksen esitys rahanpesulain muuttamiseksi lisäämässä tilitoimistojen vastuita ja työkuormaa

Uusi rahanpesulaki lisäisi tilitoimistojen vastuita ja työkuormaa.

Liiketoiminta

18.11.2019

Nyt loppui rahanpesulomakkeiden ja passikopioiden pyörittely

Automatisoimalla asiakkaan tuntemisprosessi saadaan riskiluokituksien ja riskiasiakkaiden seurannan työtaakkaa ja kustannuksia merkittävästi kevennettyä.

Liiketoiminta Teknologia ja prosessit