Rahanpesun estämisen perusteet

Rahanpesun ja terrorismin rahoitus on osa-alue, jonka sääntely kiristyy jatkuvasti ja sitä kautta myös tilitoimistojen velvollisuudet laajenevat. Valvonnan kiristyessä taloushallinnon ammattilaiset joutuvat jatkossa yhtä enemmän pohtimaan, milloin lain ja viranomaisen vaatimukset on täytetty riittävällä tavalla ja toisaalta miten toimia vastuullisesti yhteiskunnan kannalta.

Tämä koulutus on suunnattu kaikille ilmoitusvelvollisten tilitoimistojen työntekijöille ja sen tavoitteena on antaa selkeä läpileikkaus rahanpesun estämisen ja terrorismin rahoituksen perusteista. Koulutuksessa käydään läpi aihealue siitä alkaen, mitä rahanpesu on ja miksi sitä pyritään estämään. Koulutuksen aikana syvennytään lain asettamiin vaatimuksiin ja keskeisiin velvollisuuksiin sekä riskiarvion tärkeyteen. Tavoitteena on, että osallistuja ymmärtää, miksi riskiarvio tulee laatia perusteellisesti, mitä asiakkaan tunteminen on ja millä laajuudella asiakkaat tulee tuntea. Lisäksi tavoitteena on kuvata selkeällä tavalla, mitä selonotto- ja ilmoitusvelvollisuus tarkoittaa. Lopuksi käymme vielä läpi vaatimukset ilmoitusvelvollisen henkilöstön sisäisestä ohjeistuksesta ja henkilöstön koulutuksesta. Mukaan on otettu myös tiivis osio pakotteista, joka on nykyään tiivis osa rahanpesun estämistyötä.