Kumppanisisältö

Miten tilitoimisto voi varmistaa, että asiakkaan tunteminen on rahanpesulain vaatimusten tasalla – varsinkin kun asiakkaita on satoja? Suomen Lakitilitoimistolle ratkaisu KYC-prosessien vahvistamiseen löytyi järjestelmää vaihtamalla. Netvisor KYCiin siirtynyt asiantuntijayritys on saanut järjestelmänvaihdosta mielenrauhaa ja varmuutta velvoitteiden noudattamiseen.

PSD2 on EU:n maksupalveludirektiivi, joka avasi vuonna 2018 uuden luvun kirjanpito- ja taloushallinto-ohjelmistojen pankkiyhteyksissä. Se velvoitti pankit avaamaan maksuttomaan käyttöön yhtenäiset ja standardoidut rajapinnat, joiden kautta voidaan hakea tilitietoja ja käynnistää maksuja turvallisesti.

Velvoitteiden oikeanlainen täyttäminen stressaa monia kirjanpitäjiä. Pakotelistojen tarkistaminen voi kuitenkin hoitua helpommin kuin uskoisi. Kaikkein helpoimmalla pääsee, kun automatisoi prosessia riskiarviosta ja tietojen keruusta alkaen.

Suomessa, Ruotsissa ja Norjassa alan ammattilaiset kohtaavat samat yhteiset haasteet: sääntelyn monimutkaisuus ja jatkuvat muutokset, osaajapula sekä teknologisen murroksen tuomat vaatimukset.

Etelä-Suomen AVI ja Finanssivalvonta ovat jälleen vuoden 2024 aikana olleet aktiivisia rahanpesulain valvonnan saralla. Lue DOKSin Tatu Kulmalan asiantuntijateksti rahanpesulain valvonnan havainnoista.

Yritystili on tärkeä osa yrityksen taloushallintoa, jonka kautta yritys voi lähettää ja vastaanottaa rahaa liiketoiminnan pyörittämiseksi. Lisäksi erillinen tili auttaa pitämään yrityksen ja yrittäjän varat erillään. Perinteisesti yritystilit ovat olleet maksullisia, mutta suomalainen Alisa Pankki on ryhtynyt tarjoamaan yrityksille maksuttomia yritystilejä.

Riskiarvio on tilitoimiston tärkein oma työkalu rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämiseen ja toimenpiteiden oikeanlaiseen kohdentamiseen. Lue Netvisor KYC:n kumppaniartikkeli Taloushallintoliiton sivuilta.

Pienet ja keskisuuret yrityksetkin kohtaavat yhä useammin erilaisia tilanteita, joissa on tarve todentaa vastuullisuusasioita. Näyttäisi kuitenkin siltä, että varsinkin pk-yritysten kohdalla markkina on vielä varsin jäsentymätön. Eri yhteyksissä nähdään sekä rimanalituksia että toisaalta täydellisen ylimitoitettuja ESG-pyyntöjä.

Taloushallintoliitto järjestää tilinpäätöskauden päätteeksi useita maksuttomia webinaareja. Katso tästä artikkelista, mihin itse haluaisit osallistua ja ilmoittaudu mukaan! Tarjolla asiaa maksuliikenneratkaisuista, kuiteista ja tilitoimiston vakuutuksista.